Pinigų plovimas
Pinigų plovimu kai kurie nusikaltėliai siekia nuslėpti iš nusikaltimų uždirbtus pinigus. Nusikaltėliai plauna pinigus, kad policijai būtų sunku išsiaiškinti, iš kur nusikaltėlis gavo pinigų.
Vienas iš būdų, kaip nusikaltėliai plauna pinigus, yra naudoti iš neteisėtos veiklos uždirbtus pinigus daiktams (pavyzdžiui, auksui ir sidabrui, akcijoms ar kazino žetonams, kitai teisėtai veiklai, pavyzdžiui, maisto ar alkoholio parduotuvėms) pirkti, o paskui tuos daiktus parduoti ir atgauti pinigus. Jei nusikaltėlis daug kartų perka ir parduoda daiktus, policijai sunku išsiaiškinti, iš kur nusikaltėlis gavo pinigų.
Kai kuriose šalyse galioja įstatymai, kuriais bandoma užkirsti kelią pinigų plovimui. Šie įstatymai padeda policijai išsiaiškinti, kada nusikaltėliai bando plauti pinigus. Pagal kai kurių šalių įstatymus verslininkai privalo:
- pranešti vyriausybei, kai kas nors jai sumoka daug pinigų (pvz., 10 000 JAV dolerių) arba kai kas nors perveda daug pinigų į jos banką.
- pranešti vyriausybei, jei mano, kad kas nors užsiima pinigų plovimu, ir
- užrašyti popieriuje arba kompiuteryje kiekvieną kartą, kai kas nors jiems duoda daug pinigų arba kai jie kam nors duoda daug pinigų.
1989 m. kai kurios šalys įsteigė grupę, sudarytą iš įvairių vyriausybių atstovų, kad ši nurodytų šalims geriausius būdus, kaip sustabdyti pinigų plovimą. Ši organizacija pavadinta Finansinių veiksmų darbo grupe pinigų plovimo klausimais. Prie Finansinių veiksmų darbo grupės (FATF/GAFI) prisijungė šios šalys:
- Argentina
- Aruba
- Australija
- Austrija
- Bahreinas
- Belgija
- Brazilija
- Kanada
- Kinija
- Kiurasao
- Danija
- Europos Komisija
- Suomija
- Prancūzija
- Vokietija
- Graikija
- Honkongas, Kinija
- Islandija
- Indija
- Airija
- Italija
- Japonija
- Kuveitas
- Liuksemburgas
- Malaizija
- Meksika
- Nyderlandai
- Naujoji Zelandija
- Norvegija
- Omanas
- Portugalija
- Kataras
- Korėjos Respublika
- Rusijos Federacija
- Sent Martenas
- Saudo Arabija
- Singapūras
- Pietų Afrika
- Ispanija
- Švedija
- Šveicarija
- Turkija
- Jungtiniai Arabų Emyratai
- Jungtinė Karalystė
- Jungtinės Amerikos Valstijos
Pinigų plovimas Kanadoje
Kanadoje pinigų plovimas yra rimta problema. Kanados vyriausybė kovai su pinigų plovimu skyrė daugiau kaip 70 mln. dolerių.
Britų Kolumbijos provincija paskelbė, kad šiuo klausimu rengia viešą tyrimą.
Klausimai ir atsakymai
K: Kas yra pinigų plovimas?
A: Pinigų plovimas - tai procesas, kuriuo nusikaltėliai naudojasi norėdami paslėpti iš neteisėtos veiklos ar politinės korupcijos gautus pinigus, vadinamus "nešvariais pinigais". Pinigų plovimo tikslas - sudaryti įspūdį, kad nešvarūs pinigai gaunami iš teisėtų šaltinių, kad bankai galėtų juos priimti be įtarimų.
K: Kaip nusikaltėliai plauna pinigus?
A.: Nusikaltėliai iš neteisėtos veiklos uždirbtus pinigus dažnai naudoja prekėms (pavyzdžiui, auksui ir sidabrui, akcijoms ar kazino žetonams, kitoms teisėtoms įmonėms, pavyzdžiui, maisto prekių parduotuvėms ar alkoholio parduotuvėms) pirkti, o paskui šias prekes parduoda, kad atgautų pinigus. Dėl to policijai sunku nustatyti, iš kur nusikaltėlis gavo pinigų.
K: Ar yra įstatymų, kuriais siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui?
Atsakymas: Taip, kai kuriose šalyse galioja įstatymai, padedantys policijai nustatyti, kada nusikaltėliai bando plauti pinigus. Šiuose įstatymuose reikalaujama, kad įmonės praneštų apie didelius mokėjimus ir sandorius bei bet kokius įtarimus dėl pinigų plovimo.
K.: Kas įsteigė Kovos su pinigų plovimu darbo grupę?
A.: 1989 m. įvairių šalių vyriausybių grupė įsteigė grupę, pavadintą Finansinių veiksmų darbo grupe kovai su pinigų plovimu (FATF/GAFI). Ši organizacija padeda šalims nustatyti būdus, kaip sustabdyti pinigų plovimą ir užkirsti jam kelią.
K. Kurios šalys yra FATF/GAFI narės?
A: FATF/GAFI narėmis yra šios šalys: Argentina, Aruba, Australija, Austrija, Austrija, Bahreinas, Belgija, Brazilija, Brazilija, Danija, Europos Komisija, Europos Komisija, Graikija, Honkongas, Islandija, Indija, Airija, Italija, Japonija, Kanada, Kinija, Kiurasao, Kuveitas, Liuksemburgas, Malaizija, Meksika, Nyderlandai, Suomija, Prancūzija, Vokietija, Naujoji Zelandija, Norvegija, Omanas, Portugalija, Kataras, Korėjos Respublika, Rusijos Federacija, Sen Martenas, Saudo Arabija, Švedija, Vokietija, Šveicarija, Singapūras, Pietų Afrika, Ispanija, Šveicarija, Danija, Turkija, Jungtiniai Arabų Emyratai, Jungtinė Karalystė, Jungtinės Amerikos Valstijos, Kataras.
K: Ką įmonės privalo daryti pagal kovos su pinigų plovimu teisės aktus?
A: Įmonės privalo pranešti apie didelius mokėjimus ir sandorius bei bet kokius įtarimus dėl pinigų plovimo, kai to reikalaujama pagal įstatymus. Taip pat gali būti reikalaujama, kad jie tvarkytų popierinius arba kompiuterinius visų atliktų ar gautų didelių mokėjimų įrašus.
